Morgan Stanley совместно с OpenAI разработала решения на базе искусственного интеллекта, которые помогают финансовым консультантам получать быстрые и точные аналитические данные, принимать обоснованные решения и использовать инструменты для эффективного составления сводок, что способствует углублению взаимоотношений с клиентами. Успех проекта опирается на надёжную систему оценки, гарантирующую стабильную и качественную работу ИИ на уровне, которого ожидают специалисты.
Интегрировав GPT‑4 в свои рабочие процессы, подразделение Wealth Management Morgan Stanley значительно улучшило доступ консультантов к корпоративной базе знаний и повысило скорость реакции на запросы клиентов. Сегодня более 98 % команд консультантов ежедневно пользуются внутренним чат-ботом AI @ Morgan Stanley Assistant, обеспечивая бесперебойный доступ к информации внутри компании.
«Эта технология позволяет вам быть настолько же умными, как самые умные люди в организации. Каждый клиент уникален, и ИИ помогает нам удовлетворить их индивидуальные потребности», – говорит Джефф МакМиллан, руководитель корпоративных ИИ-инициатив Morgan Stanley.
Заложение основы: система оценок для внедрения ИИ
Внедрение ИИ в финансовом секторе требует уверенности, что технологии принесут значительную пользу, соответствуя строгим стандартам качества и надёжности. Morgan Stanley справилась с этой задачей, внедрив систему тестирования (eval framework), которая проверяет каждый ИИ-проект до его развертывания. Эта система измеряет, как модели справляются с реальными задачами, и направляет дальнейшие улучшения на основе экспертной обратной связи.
Начальные цели внедрения ИИ включали:
Быстрый поиск информации, чтобы сэкономить консультантам часы на поиске документов.
Автоматизацию рутинных задач, таких как составление сводок исследовательских отчётов.
Предоставление глубоких аналитических данных, адаптированных под потребности клиентов.
Для оценки работы GPT‑4 Morgan Stanley проводила тесты по составлению сводок, где специалисты и инженеры оценивали точность и связность ответов, что позволяло корректировать запросы и улучшать качество выдачи. Система оценки постоянно развивается: затем были добавлены тесты перевода для многоязычных клиентов, а совместная работа с OpenAI позволила усовершенствовать методы извлечения данных, обеспечивая обработку всё большего объёма документов.
«Мы перешли от возможности отвечать на 7 000 вопросов к эффективной работе с корпусом из 100 000 документов», – отмечает Дэвид Ву, руководитель стратегии и архитектуры ИИ-продуктов Morgan Stanley.
МакМиллан подчеркивает, что благодаря быстрому и надежному ответу от AI @ Morgan Stanley Assistant консультанты теперь могут обсуждать с клиентами темы, о которых раньше не говорили, ведь разрыв между знанием и коммуникацией исчез.
Масштабирование от пилотного проекта к корпоративному использованию
Основываясь на успехе AI @ Morgan Stanley Assistant, внутреннего чат-бота для ответов на вопросы консультантов, команда запустила инструмент AI @ Morgan Stanley Debrief – систему для создания сводок встреч, работающую на базе технологий Whisper и GPT‑4. Debrief преобразует записи Zoom (с согласия клиентов) в оперативные документы: заметки о встречах интегрируются в CRM, а ключевые задачи оформляются в виде черновиков для последующего уточнения и отправки. При этом консультанты проверяют и корректируют ИИ-выводы, сохраняя баланс между автоматизацией и человеческим контролем.
Оба инструмента получили значительный импульс благодаря eval-подходу Morgan Stanley. Для Debrief команда разработала специальные наборы данных, представляющие разные типы встреч, и провела тщательное тестирование модели, чтобы гарантировать точное выделение ключевых пунктов без ошибок.
«Обратная связь от консультантов была чрезвычайно положительной: они стали более вовлечёнными в работу с клиентами, а задачи, которые раньше занимали дни, теперь решаются в течение часов», – отмечает Кейтлин Эллиотт, руководитель подразделения генеративных ИИ-решений Morgan Stanley.
Повышение доверия за счёт контроля качества
Чтобы соответствовать строгим требованиям финансовой отрасли, Morgan Stanley интегрировала механизмы контроля качества в свою систему оценок. Ежедневное тестирование с использованием набора регрессионных вопросов выявляло потенциальные слабые места и помогало совершенствовать систему, обеспечивая соответствие нормативным требованиям.
«Мы регулярно обсуждаем с OpenAI, что можно изменить в наших методах извлечения данных для достижения необходимой точности», – говорит Эллиотт.
Политика нулевого хранения данных OpenAI также помогла решить ключевые вопросы безопасности, гарантируя конфиденциальность корпоративной информации.
«Один из первых вопросов, который мы слышали, был: не будет ли наша информация использоваться OpenAI для обучения публичного ChatGPT?» – добавляет Дэвид Ву. «Готовность OpenAI обеспечить нулевое хранение данных оказалась крайне важной».
98% внедрения, рост вовлечённости и потенциал новых сервисов
Благодаря вниманию к качеству и надёжности, решения Morgan Stanley пользуются доверием сотрудников:
Почти все команды консультантов ежедневно используют инструменты ИИ, что привело к более чем 98%-ому внедрению в подразделении Wealth Management.
Доступ к документам вырос с 20% до 80%, значительно сократив время поиска.
Консультанты теперь могут уделять больше времени построению отношений с клиентами благодаря автоматизации рутинных задач и быстрому получению аналитических данных.
Сильная система оценок также открыла возможности для будущих решений. AI @ Morgan Stanley становится «суперприложением» для сотрудников, и компания уже масштабирует функционал ассистента для институционального подразделения ценных бумаг.
«Мы создаём платформы, которые будут поддерживать множество других кейсов», – говорит Дэвид Ву. «Если Debrief сегодня предназначен для консультантов, работающих с клиентами, почему бы не адаптировать его для инвестиционных банкиров, общающихся с CFO?»
«Это фундаментальное изменение, которое не только улучшает качество нашего контента, но и создаёт новые продукты и услуги, о которых могут мечтать только те, кто находится в гуще событий», – заключает Джефф МакМиллан.